Degroof Petercam : Résultats consolidés pour 2024
Poursuite de la croissance avec une solide capitalisation et de bons résultats commerciaux.
BRUXELLES Le 14 mai 2025 – Le Conseil d'administration de Degroof Petercam a arrêté le 23 avril les comptes annuels pour l'année 2024. Ceux-ci seront soumis à l'approbation des actionnaires lors de l'Assemblée générale du 27 mai 2025, au cours de laquelle de nouvelles nominations d’administrateurs seront également proposées.
- Résultat brut d’exploitation de 149,3 millions d’euros (118,5 millions en 2023)
- Résultat net de 78,3 millions d’euros (56,3 millions en 2023)
- Total des revenus nets de 617,6 millions d’euros (579,3 millions en 2023)
- Total des avoirs des clients (net) à 79,8 milliards d’euros (74,3 milliards à fin 2023)
- Nouveau périmètre (cfr infra) : total des avoirs des clients (net) à 66,2 milliards d’euros et résultat net consolidé à 67,5 millions
- Ratio de capital (CET1) : 29,5% (24,0% fin 2023), bien supérieur aux exigences réglementaires
- Sous réserve de l’approbation de la Banque Centrale Européenne, propositions à l’Assemblée générale des nominations de :
- Jef Van In comme administrateur et futur président du Conseil d’administration de Banque Degroof Petercam,
- de Sylvie Huret comme administratrice exécutive, présidente du comité de direction (CEO),
- de Jean-Christophe Droguet comme administrateur exécutif, vice-président du comité de direction et
- de Michel Tison comme administrateur indépendant
Sylvie Huret, Administratrice déléguée, CEO de Degroof Petercam : « Nous sommes heureux d'annoncer une année au cours de laquelle toutes nos lignes d'activité ont généré des résultats solides. L’intégration de la Banque Degroof Petercam par Indosuez Wealth Management entamée en 2024 renforce encore notre position. Cette opération, réalisée en partenariat avec CLdN, un des actionnaires de référence de Degroof Petercam qui conserve une participation d'environ 20% du capital, marque un nouveau chapitre de notre riche et longue histoire et nous permet de changer d’échelle et de renforcer notre expertise, tout en élargissant notre offre pour mieux servir nos clients. Je tiens également à exprimer, au nom du Conseil d’administration, notre gratitude à Gilles Samyn pour son engagement et sa contribution au développement de Degroof Petercam en tant que président du Conseil d’administration, tout particulièrement avant et pendant la transaction stratégique avec Indosuez Wealth Management. Nous sommes également ravis d'accueillir Jef Van In et Michel Tison au sein de notre Conseil d'administration et sommes impatients de collaborer avec eux pour ouvrir de nouvelles perspectives et poursuivre notre développement. »
Le total des avoirs clients (nets) a bénéficié de conditions de marché favorables en 2024, avec un niveau global de 79,8 milliards d'euros en fin d'année, en hausse de 7 % par rapport aux chiffres de clôture de l'année précédente. Les revenus nets se sont élevés à 617,6 millions d'euros en 2024, soit une hausse de 7 % par rapport aux 579,3 millions d'euros de l'année précédente. Le résultat brut d'exploitation enregistre une hausse de 26 %, passant de 118,5 millions d'euros en 2023 à 149,3 millions d'euros en 2024, démontrant la résilience et l'évolution positive de l'entreprise.
Le bénéfice net consolidé du groupe s’est établi à 78,3 millions d’euros, en hausse de 39% par rapport à 56,3 millions d’euros au terme de l’exercice précédent. Cette hausse est le résultat d’une baisse des frais généraux et de l’augmentation des revenus nets de commission partiellement compensée par une légère baisse de la marge d’intérêt.
Fin 2024, le total du bilan s'élevait à 8,6 milliards d'euros. Grâce à une gestion prudente, le taux de solvabilité consolidé de Degroof Petercam s'élève à 29,5% au 31 décembre 2024, un niveau largement excédentaire par rapport aux exigences prudentielles.
Nouveau périmètre
L'exercice 2024 a été marqué par l'intégration de Banque Degroof Petercam dans CA Indosuez Wealth Management. À la suite de cette intégration, une simplification des structures juridiques a été entamée, ce qui a conduit à la décision de vendre les entités françaises et luxembourgeoises du groupe Degroof Petercam à CA Indosuez. La succursale belge de Indosuez Wealth Management sera intégrée par Degroof Petercam courant 2025.
En excluant les activités qui seront ainsi cédées, le total des actifs clients atteint 66,2 milliards d’euros. Dans ce nouveau périmètre, le bénéfice net consolidé se serait établi à 67,5 millions d’euros au terme de l'exercice 2024, en hausse de 25 millions d’euros par rapport aux 42,5 millions d’euros enregistrés en 2023.
Résultats de l’activité
Le Private Banking a été un contributeur clé aux résultats de Degroof Petercam. Les encours ont progressé, atteignant un total brut de 38,2 milliards d’euros gérés, portés par une stratégie de développement commercial volontariste et par les marchés. Cette dynamique a été renforcée par une croissance du portefeuille de crédits, dans un contexte de baisse des taux. Les revenus liés à l’activité de Private Equity ont également cru, notamment grâce au lancement de nouveaux fonds et de nouvelles collaborations avec des gérants externes de premiers rangs.
Avec 50,3 milliards d’euros bruts sous gestion, l’Asset Management a terminé l’année avec des actifs sous gestion en croissance, reflétant une expansion commerciale notable grâce au lancement de cinq nouveaux fonds.
Asset Services continue d’être un vecteur de croissance avec 52,6 milliards d’euros sous administration. Les services d’administration de fonds ont connu une hausse des capitaux grâce notamment à l’incorporation de nouveaux fonds de tiers.
Investment Banking termine l’année avec un résultat brut courant en hausse de 5 % par rapport à 2023 grâce à la hausse des volumes buy-side et change, partiellement compensée par un résultat moindre de l’activité sell-side sur produits dérivés et actions. En ce qui concerne le corporate finance, l’année 2024 a connu une baisse de l'activité de fusions et acquisitions dans un contexte de marché moins porteur. Cette baisse a été partiellement compensée par un niveau élevé d’activité sur les marchés des capitaux.
L'année 2024 a été marquée par la finalisation de l’acquisition de Degroof Petercam par Indosuez Wealth Management. Les clients ont désormais accès à une palette élargie de services et bénéficient d'un accompagnement personnalisé.
Annexe :
Biographie Jef Van In
Jef Van In a commencé sa carrière dans le secteur financier à la Banque Bruxelles Lambert (BBL) (1993-1995), puis chez Sumitomo Bank Brussels (1995-1998) et ensuite chez ING (1998 – 2010), avant de rejoindre le groupe AXA en 2011 en tant que CEO d’AXA Bank Europe. En 2016, il est nommé CEO d’AXA Belgique et intègre le comité Partners du groupe AXA, assistant le Directeur Général et le Comité de Direction dans le développement et la mise en œuvre d’initiatives stratégiques. Il assume également la Présidence du Conseil de Surveillance d'AXA Bank Europe. En 2021, il accède à la fonction de CEO d’AXA Partners et occupe également la responsabilité de Chief Innovation Officer du groupe AXA. En 2024, il rejoint iptiQ, la division globale B2B2C du groupe Swiss Re, en tant que CEO.
Diplômé d’un Master of Business Engineering de l'Université de Louvain (1991), il est également détenteur d’un MBA de la Flanders Business School d'Anvers (1995).
Biographie Michel Tison
Michel Tison est professeur de droit financier à l'Université de Gand depuis 1998, où il se concentre sur la recherche et l'enseignement en droit bancaire, droit des marchés de capitaux, droit commercial et droit de l'insolvabilité. Depuis 2014, il est également doyen de la Faculté de droit et de criminologie de l'Université de Gand. En parallèle, il est assesseur à la section législation du Conseil d'État belge depuis 2005. Il a été directeur indépendant de plusieurs institutions financières, notamment Aphilion Q2 (2001-2014), Dexia Crédit Local à Paris (2014-2024) et Dexia SA à Bruxelles (2016-2024), où il a siégé dans divers comités au sein du conseil d’administration.
Michel Tison est titulaire d'un Master en droit de l'Université de Gand (1990), d'un Master en droit européen de l'Université Libre de Bruxelles (1992), et d'un doctorat en droit de l'Université de Gand (1997).
