Familles et Entrepreneurs

Penser le présent et préparer l'avenir

Organiser et structurer votre patrimoine.

Notre démarche au service de vos ambitions

Nous analysons en profondeur votre situation et vos aspirations, puis élaborons une stratégie patrimoniale personnalisée. Nous vous accompagnons dans sa mise en œuvre, selon les pays et dans le respect des réglementations locales. Puis nous l’adaptons et la révisons en fonction de l’évolution de vos attentes, de votre environnement et de votre situation géographique, y compris au-delà des frontières de votre pays de résidence.

Entrepreneurs, notre double regard

Si vous avez des intérêts dans une ou plusieurs entreprises, votre stratégie patrimoniale intègre cette dimension. Nos ingénieurs patrimoniaux et nos équipes dédiées à l’accompagnement des dirigeants d’entreprise analysent les interactions entre votre patrimoine privé et vos activités professionnelles puis vous proposent un conseil global.

Solutions de financement pour saisir de nouvelles opportunités

Réaliser un projet personnel, répondre à une problématique patrimoniale ou développer votre entreprise exige le soutien d’un partenaire de confiance. Grâce à la solidité du groupe Crédit Agricole et à nos propres capacités d’action, nos experts vous accompagnent dans la structuration de solutions de financement personnalisées et de crédits complexes.

Organisation patrimoniale et successorale : une approche personnalisée et coordonnée

Protéger ou transmettre votre patrimoine peut s’avérer complexe. Votre situation conjugue des intérêts économiques, sociaux et familiaux, parfois dans plusieurs pays ayant leurs spécificités juridiques et fiscales. Depuis nos implantations, nos experts patrimoniaux travaillent de concert pour vous proposer une organisation patrimoniale adaptée.

Assurances et prévoyance, composantes à part entière de votre organisation patrimoniale

L’assurance vie est un outil privilégié pour gérer, protéger et organiser la transmission de votre patrimoine. Il vous permet également d’investir et de diversifier vos avoirs dans un cadre avantageux. En fonction de vos besoins, de votre situation et de votre lieu de résidence, nous vous proposons de souscrire des contrats de droit français ou luxembourgeois.

Gérer vos actifs avec expertise et convictions

Nos services spécialisés et nos offres innovantes pour diversifier votre patrimoine.

Notre philosophie d'investissement et notre accompagnement expert pour investir votre patrimoine

Notre approche est fondée sur des principes de bon sens : prudence et maîtrise du risque, qualité et transparence. Nous veillons à ce que nos solutions soient toujours en adéquation avec vos intérêts. Notre approche vise la protection de vos avoirs et la création de valeur dans la durée.

Saisir une opportunité d’investissement au bon moment est une affaire de convictions et d’expérience des marchés et des produits. Nous avons développé pour vous toute une gamme de prestations évolutives.

Nos services d'accompagnement pour répondre à vos objectifs financiers

Avec la Gestion Discrétionnaire, vous déléguez à nos experts la conduite de vos investissements dans le respect de vos objectifs et du risque que vous êtes prêt à accepter. Vous bénéficiez d’une gestion de conviction, à la fois active et réactive, et parfaitement ajustée à votre profil et vos ambitions à travers d’une large gamme de mandats.

Si vous souhaitez conserver la maîtrise de vos décisions, notre Service de Conseil en Investissement vous donne accès aux recommandations personnalisées de nos experts sur les principaux marchés et classes d’actifs.

En complément de l’accompagnement de votre Banquier, vous bénéficiez de nos publications régulières et dans certaines géographies d’un accès direct à nos salles des marchés.

Un accès à de multiples classes d'actifs et enveloppes de gestion

Actions, obligations, devises, placements monétaires… vous accédez à toutes les classes d’actifs traditionnelles. Vous bénéficiez de l’expérience et de l’expertise de nos spécialistes des marchés présents au sein de nos implantations.

Nous vous proposons un univers complet de fonds d’investissement : fonds de placement traditionnels et alternatifs couvrant l’ensemble des classes d’actifs dont certaines sont difficilement accessibles à l’investisseur privé agissant de façon isolée. Ils sont gérés par les sociétés de gestion du Groupe ou par des gérants externes reconnus, rigoureusement sélectionnés selon un principe d’architecture ouverte.

Pour répondre à vos besoins plus sophistiqués, nous vous accompagnons dans la création puis la gestion de fonds dédiés. Vous bénéficiez d’un accès direct au gérant et suivez ainsi précisément les décisions adoptées.

Véritable alternative aux placements financiers traditionnels, les produits structurés favorisent la diversification de votre patrimoine en adéquation avec votre profil d’investissement. 
Composées de plusieurs instruments financiers, ces solutions innovantes vous permettent non seulement de générer des rendements sur une période définie, mais aussi d’assurer une protection partielle ou totale de votre capital investi.

Vous avez également la possibilité d’accéder au marché des changes et à une sélection de produits dérivés selon votre profil d’investisseur et dans certaines géographies.

Nos contrats d’assurance vie et de capitalisation vous donnent accès à un univers d’investissement large et diversifié, composé de supports rigoureusement sélectionnés et suivis : fonds en euros, OPC, produits structurés, fonds dédiés… Ainsi vous investissez dans différentes classes d’actifs tout en participant à la protection de vos proches et à la préparation de votre succession.

Nos solutions pour diversifier votre patrimoine et saisir de nouvelles opportunités

A la recherche d’une source de rendement supplémentaire ou guidé par une volonté de diversifier votre patrimoine au travers d’investissements tangibles, nous vous ouvrons les portes de solutions exclusives et sélectionnées par nos équipes expertes.

Les devises comme les métaux précieux sont des classes d’actifs décorrélées des autres investissements financiers. Comprendre leur volatilité et saisir les meilleures opportunités nécessite toutefois une véritable expertise. Les conseils avisés de nos équipes vous permettent de bénéficier des repères nécessaires sur ce vaste marché.

Pour donner à vos investissements un caractère plus entrepreneurial, nous vous accompagnons dans la construction de portefeuilles sur mesure et diversifiés en Private Equity, en adéquation avec votre profil d’investissement. Bénéficiant d’un historique de performances solide, notre équipe spécialisée vous ouvre les portes des meilleures opportunités à moyen et long terme dans ces actifs non cotés en Amérique du Nord, en Europe et dans la zone Asie Pacifique.

Synonyme de patrimoine, l’immobilier peut s’avérer une importante source de diversification et de rendement. Que ce soit pour répondre à vos besoins résidentiels ou à un objectif de placement, nos équipes fédèrent autour d’elles les multiples compétences du groupe Crédit Agricole et vous accompagnent dans vos opérations immobilières dans de nombreux pays.

Vos collections et objets d’art font partie intégrante de votre patrimoine. Souvent guidées par l’émotion et la passion que les œuvres procurent, ces acquisitions peuvent aussi être réalisées dans une optique d’investissement. Nos experts et notre réseau de partenaires externes vous accompagnent dans l’évaluation et la gestion de votre patrimoine artistique.

Donner du sens

Créer le monde de demain, concilier intérêt général et intérêt particulier.

S'engager avec le soutien de nos experts en philanthropie

Contribuer à répondre aux défis environnementaux et sociétaux de notre temps, en innovant et en créant un impact durable, requiert une expertise spécifique. Nous vous proposons un accompagnement complet, de la structuration de votre véhicule de philanthropie à l’investissement. Vous bénéficiez de l’expérience de nos propres fondations ; un atout précieux pour concevoir et mettre en place votre projet.

Choisir des investissements responsables et des investissements à impact social

Afin de concilier performance économique et impact social, nous développons des investissements répondant à des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) ou à des perspectives d’impact positif.

Nous appliquons également les politiques sectorielles du groupe Crédit Agricole dans tous nos processus de sélection ou de gestion. Elles témoignent de notre volonté d’intégrer les enjeux citoyens dans nos activités, en particulier le respect des droits humains, la lutte contre le réchauffement climatique et la préservation de la biodiversité.

Notre engagement sociétal bénéficie de résultats probants et reconnus. Notre maison mère, Crédit Agricole CIB a reçu en 2019 le "Green Bond Pioneer Award" du plus important arrangeur de green bonds décerné par la Climate Bonds Initiative, confortant sa position de leader mondial en tant qu’arrangeur sur le marché des obligations vertes et sociales. Le groupe Crédit Agricole est également un des leaders dans le financement des projets liés aux énergies renouvelables en France.

Vivre une expérience d’exception

Bâtir une relation de proximité et de confiance.

Une attention de tous les jours

Nous plaçons la qualité de la relation humaine au premier rang de nos priorités. Au-delà de notre capacité à orchestrer des expertises nombreuses, notre ambition est de vous offrir un service d’excellence dans un climat d’écoute attentive et de nourrir votre confiance.

Une approche résolument humaine enrichie par le digital

Notre e-banking ainsi que notre application mobile (disponible dans certaines de nos géographies) facilitent le suivi de vos actifs à tout moment et partout dans le monde. Nos solutions digitales prolongent votre relation de confiance avec votre Banquier.

Accéder au réseau des Villages by CA

Nous sommes partenaires des Villages by CA, accélérateurs de business du groupe Crédit Agricole mettant en relation des start-up avec des entreprises. Dirigeants de start-up ou entrepreneurs plaçant l’innovation au cœur de votre stratégie, nous vous accompagnons dans vos projets avec l’aide de nos experts et au travers d’évènements dédiés facilitant networking et découvertes innovantes.

Des moments d’exception

Parce que vos préoccupations, vos centres d’intérêt et vos engagements vont au-delà de la Gestion de Fortune, nous créons pour vous des occasions de réflexion, de formation et d’échanges avec des talents, des leaders et des experts de tous horizons.

Des publications pour explorer, approfondir et partager

Au travers de nos publications régulières, nous partageons avec vous l’éclairage et les convictions de nos experts. Essentiellement dédiées aux thématiques du patrimoine, elles abordent également des sujets susceptibles de nourrir vos réflexions.

Un réseau de compétences global

Aux côtés de nos équipes, vous accédez à tous les métiers et pôles d’expertises du groupe Crédit Agricole (Amundi, Banque de Financement et d’Investissement, etc.). Vous bénéficiez ainsi d’un accès privilégié à des compétences, des services et des solutions étendus pour répondre à vos attentes les plus simples comme les plus sophistiquées.